CFP®認證理財規劃顧問
從整體資產負債、收入支出與人生目標切入，協助建立更有方向的財務藍圖。
- 財務現況盤點
- 退休準備與現金流規劃
- 家庭責任與人生目標整合
SERVICES
服務項目
以顧問式方式整合退休規劃、資產保護、信託安排與風險管理，不只看單一商品，而是從整體財務架構出發。
不是把商品一項一項疊上去，而是先釐清你真正需要先解決的問題
我會從退休金流、資產安全、照護安排、保障檢視與家族傳承的整體結構出發，協助你判斷優先順序，再規劃適合的執行方向。
退休金流與生活安全
高齡風險與資產保護
信託安排與家族傳承
高齡金融與資產保護
聚焦高齡社會下的失能、失智、詐騙、財產管理與生活保障等議題，提早建立風險防線。
- 高齡財務風險盤點
- 財產安全與照護安排思考
- 家庭協作與預防性規劃建議
信託與家族傳承設計
結合家族需求、受益安排、資產屬性與法律架構，建立更有秩序的傳承方向。
- 家族傳承目標盤點
- 信託架構與安排方向
- 繼承與家族資產秩序思考
保險與財務風險管理
將保險放回整體財務規劃的角色，重新檢視保障配置是否真正對應人生風險。
- 保障缺口檢視
- 醫療、照護與身故風險整合
- 保單功能與資產規劃連結
HOW WE WORK
服務流程
需求盤點
了解家庭結構、資產現況、風險關切與主要規劃目標。
整體分析
從退休、資產保護、信託、保障與傳承角度進行整合檢視。
規劃建議
提出制度型、長期型的規劃方向與可執行建議。
持續優化
依家庭與人生階段變化，持續調整與完善規劃內容。
FAQ
常見問題
服務流程是什麼？
分四步驟：需求盤點（了解家庭結構、資產現況、風險關切與主要規劃目標）、整體分析（從退休、資產保護、信託、保障與傳承角度進行整合檢視）、規劃建議（提出制度型、長期型的規劃方向與可執行建議）、持續優化（依家庭與人生階段變化，持續調整與完善規劃內容）。
可以只針對單一議題諮詢嗎？
可以，可先從退休準備、資產安全、保障檢視或家族傳承四大方向切入，再視需要逐步延伸為更完整的整體規劃。
服務項目具體包含哪些？
四大服務：CFP®認證理財規劃顧問（財務現況盤點、退休準備與現金流規劃）、高齡金融與資產保護（高齡財務風險盤點、財產安全與照護安排）、信託與家族傳承設計（信託架構、繼承與家族資產秩序）、保險與財務風險管理（保障缺口檢視、保單功能與資產規劃連結）。