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署名文章與專欄

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3層面重新梳理人生後半場決定自己如何被照顧

外部署名文章,刊載於 經濟日報,適合延伸閱讀相關財務規劃、保險、信託或退休議題。

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從3層面重新梳理人生後半場

外部署名文章,刊載於 Smart智富/Smart自學網,適合延伸閱讀相關財務規劃、保險、信託或退休議題。

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擔心「活得太久,錢不夠」,中老年善用3大工具,打造安穩現金流

外部署名文章,刊載於 經濟日報,適合延伸閱讀相關財務規劃、保險、信託或退休議題。

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還能創造老後穩定現金流?財務顧問教你投保3大原則

外部署名文章,刊載於 風傳媒,適合延伸閱讀相關財務規劃、保險、信託或退休議題。

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實支實付新制下,醫療險該怎麼買?怎麼申請理賠?這篇一次看懂

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2025年台灣正式進入超高齡社會!這3種保單,讓長輩的經濟狀況有更好保障

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怎樣安排財產,才能讓家人都沒話說?專家:請你趕快動手做

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保戶如何應對實支實付新制?

外部署名文章,刊載於 Smart自學網,適合延伸閱讀相關財務規劃、保險、信託或退休議題。

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安排身後財產留意3要點

外部署名文章,刊載於 Smart智富/Smart自學網,適合延伸閱讀相關財務規劃、保險、信託或退休議題。

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越來越多人不婚不生,老了之後怎麼辦?一文看懂信託制度

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防疫險保戶該如何確保權益?

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買了一堆保險,其實是在浪費錢?從這5點「保單健檢」

外部署名文章,刊載於 風傳媒,適合延伸閱讀相關財務規劃、保險、信託或退休議題。

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她75元買台積電,為何能抱到300多?財務顧問:戒掉短線炒作

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正視人生財務的「代辦事項」

外部署名文章,刊載於 Smart智富/Smart自學網,適合延伸閱讀相關財務規劃、保險、信託或退休議題。

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MEDIA QUOTES

受訪與專家引用

彙整媒體採訪、專家引用與議題延伸報導。

當保險只到75歲,誰顧你到90歲?4招教你買對老後商品

媒體採訪或專家引用內容,從實務角度補充保險、照護與退休規劃觀點。

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《「我是有錢人」迷思808》想節贈與稅之前,請先過「人性」這一關!

媒體採訪或專家引用內容,從實務角度補充保險、照護與退休規劃觀點。

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想購買分紅保單先留意4重點

媒體採訪或專家引用內容,從實務角度補充保險、照護與退休規劃觀點。

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保戶如何應對實支實付新制?

媒體採訪或專家引用內容,從實務角度補充保險、照護與退休規劃觀點。

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長期照顧險+現金流完整保障老後生活

媒體採訪或專家引用內容,從實務角度補充保險、照護與退休規劃觀點。

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PODCAST

Podcast 與音訊

收錄 Podcast 訪談與音訊節目,適合用聽的方式理解財務規劃議題。

退休必備3桶金!4%法則滾安心金流 專家:醫療費、長照費這樣做轉嫁風險 Feat.駱潤生|毛利小姐變有錢 EP207

音訊節目訪談,適合透過對談理解保險、稅務、退休金流與家庭財務安排。

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EP111|幫小孩買儲蓄險,如何不被課贈與稅?搞懂關係人安排,留意2招可避稅 Feat. 駱潤生

音訊節目訪談,適合透過對談理解保險、稅務、退休金流與家庭財務安排。

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VIDEO

YouTube 與影音

整理影音訪談、直播與課程片段,快速找到可觀看內容。

房產人生事務所 EP89:保險如何真保險 ft. 駱潤生

影音內容與訪談紀錄,提供財務規劃、保險與退休照護議題的視覺化延伸。

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駱潤生 LiveTalk:50+醫療、長照、退休保心安

影音內容與訪談紀錄,提供財務規劃、保險與退休照護議題的視覺化延伸。

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世界一把抓:郭莉芳、駱潤生-食物中毒,哪些保險會理賠?

影音內容與訪談紀錄,提供財務規劃、保險與退休照護議題的視覺化延伸。

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世界一把抓:郭莉芳、駱潤生-食物中毒,哪些保險會理賠?(另一上架頁)

影音內容與訪談紀錄,提供財務規劃、保險與退休照護議題的視覺化延伸。

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個人品牌經營實戰線上課程小教室:CFP駱潤生談邁向財務自由

影音內容與訪談紀錄,提供財務規劃、保險與退休照護議題的視覺化延伸。

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COURSES

線上課程與講師頁

收錄線上課程、講師頁與相關學習入口。

駱潤生講師頁

線上課程或講師頁入口,方便查找完整課程、直播講座與學習單元。

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富足退休極速升級工作坊-保險

線上課程或講師頁入口,方便查找完整課程、直播講座與學習單元。

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50+醫療保心安》直播講座

線上課程或講師頁入口,方便查找完整課程、直播講座與學習單元。

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50+退休保心安》直播講座

線上課程或講師頁入口,方便查找完整課程、直播講座與學習單元。

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50+退休保心安:單元三「退休金試算」

線上課程或講師頁入口,方便查找完整課程、直播講座與學習單元。

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50+退休保心安:單元七「退休保單傳承及稅務提醒」

線上課程或講師頁入口,方便查找完整課程、直播講座與學習單元。

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保險課程分類頁(含「智慧規劃退休功能型保單」)

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PROFILE

個人與機構頁

整理公開個人頁、顧問頁與機構介紹入口。

富又康顧問:駱潤生顧問頁

公開個人或機構介紹頁,提供顧問背景、服務角色與外部履歷資訊。

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LinkedIn:駱潤生

公開個人或機構介紹頁,提供顧問背景、服務角色與外部履歷資訊。

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EVENTS

講座與活動

收錄 Facebook 公開講座、活動與影音紀錄入口;部分 FB 分享頁會限制自動擷取,詳細活動名稱、日期與角色以原文頁面為準。

高雄「傳家」信託講座

公開貼文摘要:南下高雄參與「傳家」講座,分享信託推廣與財富傳承議題,並與黃漢斌醫師同台交流。

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金門航空站退休規劃講座

公開貼文摘要:前往金門尚義機場航空站進行退休規劃講座,並記錄在地交流與工作行程。

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壽險與財富傳承研究紀錄

公開貼文摘要:完成「人壽保險於財富傳承之實益與限制」碩士論文口試,聚焦保險與傳承規劃。

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Facebook Reels 影音紀錄

可擷取摘要有限:此 Reels 公開 metadata 僅顯示駱潤生短影音與互動資訊,完整內容請以 FB 原文為準。

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Google 板橋傳承規劃分享

公開貼文摘要:第二次受邀至 Google 分享傳承規劃,並與投資社交流 AI、投資與未來工作型態。

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Smart 智富專欄作者紀錄

公開貼文摘要:記錄受 TFPA 理促會支持,於《Smart 智富月刊》理財保健室擔任專欄作者。

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工研院 ESG 與醫療險講座

公開貼文摘要:受慧保科技與工研院邀請,分享高醫療通膨下的醫療險規劃與保單健檢。

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輔大校園分享紀錄

公開貼文摘要:前往輔仁大學校園分享,與學員及學生互動,留下校園講座紀錄。

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原民理財與信用管理講座

公開貼文摘要:中秋前參與兩場原民理財講座,主題涵蓋信用管理與學生理財觀念。

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Google 投資社保單傳承分享

公開貼文摘要:受 Google 投資社邀請,在台北 101 辦公場域交流保單傳承議題,現場與線上多人參與。

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退休基金協會 RFA 線上課程

公開貼文摘要:以 RFA 成員身分受邀擔任中華民國退休基金協會線上課程講師,推廣退休理財教育。

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100 GPTs 專案成果展示會

公開貼文摘要:譚鈞元貼文記錄 100 GPTs 專案成果展示會,並提及雙語簡報與專案主持工作。

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金研院校園服務紀錄

公開貼文摘要:感謝金融研訓院提供服務學子的機會,屬校園金融教育相關紀錄。

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復興廣播電臺保險觀念訪談

公開貼文摘要:徐佳馨房產人生事務所貼文,預告復興廣播電臺節目邀請駱潤生分享保險誤區與正確觀念。

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退休基金協會志工服務紀錄

公開貼文摘要:記錄參與退休基金協會志工服務,累積退休理財教育與服務量能。

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德明財經科大金融素養講座

公開貼文摘要:參與金融研訓院於德明財經科技大學的「掌握財務幸福並不難」講座。

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北科大金融素養講座

公開貼文摘要:金融研訓院大專金融素養講座,於臺北科技大學分享財務幸福與理財觀念。

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凱基人壽退休系列直播講座

公開貼文摘要:受凱基人壽邀請進行退休系列直播演講,提供退休議題報名與活動資訊。

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金研院普惠金融服務紀錄

公開貼文摘要:感謝金融研訓院普惠金融事業總處,期許為大專學子提升金融素養。

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普惠金融財商觀念推廣

公開貼文摘要:記錄金融研訓院推動普惠金融,服務大專學子並推廣正確財商觀念。

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Live Talk 影音活動紀錄

公開貼文摘要:記錄完成 Live talk 的新型態影音活動體驗。

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Facebook 照片活動紀錄

可擷取摘要有限:此連結公開 metadata 未提供貼文標題或描述,完整活動內容請以 FB 原文為準。

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「世界一把抓」時事訪談

公開貼文摘要:受郭莉芳理財講堂邀訪,於「世界一把抓」節目談時事議題,並附 YouTube 影音入口。

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撰文與受訪紀錄

公開貼文摘要:記錄一則撰文及受訪成果,屬外部媒體內容與專業觀點曝光紀錄。

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今周刊退休課程推薦

公開貼文摘要:今周刊貼文推薦 2023 直播影音課,主題聚焦退休資產累積與長期規劃。

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2023 退休力論壇諮詢服務

公開貼文摘要:參與聯合報系與退休基金協會「2023退休力論壇」,提供 RFA 退休理財顧問諮詢。

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媽媽理財教育活動紀錄

公開貼文摘要:陳若雲貼文記錄跨週末理財教育活動,提及媽媽學習、理財共學與講師交流。

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今周學堂退休規劃諮詢

公開貼文摘要:宣傳退休規劃現場諮詢與今周學堂展攤活動,邀請讀者與專家面對面交流。

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退休財富自由特訓班講師紀錄

公開貼文摘要:介紹今周學堂退休課程設計,聚焦年金險、傳承保單與保單稅務規劃。

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天下文化 50+ 醫療險專訪

公開貼文摘要:記錄接受天下文化 50+ 專訪,討論終身醫療險、定期醫療險與醫療費用準備。

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台南與竹南樂齡分享

公開貼文摘要:完成台南、竹南兩場樂齡相關分享,感謝夥伴引薦與團隊協助。

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理財作家交流活動紀錄

公開貼文摘要:記錄兩位理財作家到場交流,屬講座或學習活動現場紀錄。

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本舖樂活講堂保單健檢 DIY

公開貼文摘要:保險本舖講堂活動,由駱潤生 CFP 分享保單健檢 DIY 與家庭保障檢視。

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CFP 講座同學交流紀錄

公開貼文摘要:感謝黃柏仁 CFP 講座與同學互動,記錄專業分享與課後交流。

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今周學堂課程講師群紀錄

公開貼文摘要:加入今周刊重要課程講師群,推廣面對高齡化與退休危機的財務準備。

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Smart 智富讀者分享會

公開貼文摘要:受邀至 Smart 智富月刊讀者分享會分享,記錄講者活動與邀約來源。

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新年公開互動紀錄

公開貼文摘要:新年祝福類公開貼文,與粉絲互動並保留活動頁入口。

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Smart 智富保單健檢文章

公開貼文摘要:分享刊登於 Smart 智富月刊的保單健檢文章,提到以五個面向檢視保單。

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公開邀請活動紀錄

公開貼文摘要:貼文僅可擷取到簡短致謝,與受邀活動或講座邀約相關;詳情以 FB 原文為準。

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Facebook 公開頁面紀錄

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Facebook 照片活動紀錄

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《理財+1課》EP80 保險規劃分享

公開貼文摘要:分享《理財+1課》EP80 音頻文章,主題為保險購買與定期保單檢視。

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《理財+1課》EP43 投資理財分享

公開貼文摘要:分享《理財+1課》EP43,討論投資工具選擇與理財顧問角色。

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醒吾科大 ETF 講座

公開貼文摘要:前往醒吾科技大學講座,與年輕學子分享 ETF 與投資理財觀念。

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站內專業文章

保留本站原有的長文與顧問觀點,適合深入理解退休規劃、高齡金融、信託與資產傳承。

保險只保到75歲,你打算活到幾歲?4個心法補齊老後財務缺口

定期醫療險多半只保到70、75歲,但國人平均壽命已逾81歲。從退休準備金估算、保單空窗期補強,到信託與壽險傳承安排,整理4個檢視老後財務缺口的心法。

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家族辦公室不是有錢人的專利:一般家庭也能打造的「守護機制」

傳統家辦門檻動輒新臺幣5億元起,但透過CFP理財顧問統籌財務健檢、法律文件與信託架構,一般家庭也能用可負擔成本打造專屬的守護機制。

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退休不是只看存款:先看未來現金流是否能穩定運作

很多人談退休時只看累積資產總額,但真正決定退休品質的,往往是未來每月現金流能否穩定支應生活、醫療與照護支出。

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高齡家庭最常忽略的資產風險,不一定是投資,而是管理能力

當家庭主要決策者面臨失能、失智或被詐騙的風險時,資產管理與使用秩序往往比報酬率更重要。

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傳承規劃不是等到最後一刻,而是提早建立制度與秩序

信託、保險、法律與家庭溝通,都是傳承安排中不可忽略的一部分,越早整合,後續風險越低。

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保險在整體財務規劃裡,真正該扮演的是什麼角色?

保險應回到風險轉移與資產保護的角色,而不是脫離整體財務目標的單一銷售選項。

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當家庭財產越來越多,最先要建立的往往不是投資策略,而是保護架構

帳戶、保單、信託、資產持有方式與受益安排,都會影響風險發生時的結果。

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真正的財務顧問,不只幫你選工具,更要幫你建立制度

當商品只是工具,顧問的價值就來自整合、排序與持續陪伴的能力。

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