退休規劃顧問版試算器
結合 Monte Carlo 模擬、4% Rule 與長照風險壓力測試，快速掌握退休金流缺口與資產配置方向，並可列印成報告與顧問討論。
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FREE TOOLS
免費試算工具
在正式諮詢之前，先用這些免費工具整理自己的財務現況與傳承想法。所有工具的資料都只保留在你的瀏覽器中，不會上傳伺服器；試算與草稿結果僅供參考，不構成法律或投資意見。
退休規劃顧問版試算器V2
進階版：客戶填寫、顧問版精算、客戶版報表三段式流程，新增固定提領率（Bengen 4% 法則）、Guardrail（Guyton-Klinger 護欄策略）、三桶金（Bucket Portfolios）三種提領策略，並支援逐帳戶精算與 Monte Carlo 壓力測試。
開始試算 →保單現金流與年化報酬率試算工具
把保單的繳費、生存還本金與解約金整理成完整現金流，換算年化報酬率（IRR／XIRR），同時分開呈現保證與含非保證利益兩種結果，並可比較各年度解約的報酬率高低。
開始試算 →投資不動產規劃平台
五步驟評估自備款是否足夠、可負擔房價、房貸攤還、出租現金流與出售回收，並計算整體投資報酬率（IRR），提供保守／基準／樂觀三情境與六種壓力測試。
開始試算 →房地合一 2.0 稅額試算
輸入取得日、交易日、成交價、成本費用與土地漲價總數額，初步估算個人一般買賣案件的房地合一所得稅，並提示自住優惠、土地扣除上限與進階覆核情境。
開始試算 →台灣遺產稅試算
依 115 年度免稅額、扣除額與現行遺產稅級距，初步估算遺產總額、不計入遺產項目、扣除額、課稅遺產淨額與應納遺產稅，並提示需進階覆核的傳承情境。
開始試算 →遺囑撰寫站
用可控模板整理完整遺囑草稿：涵蓋財產分配、特留分檢查、應繼分估算與自書遺囑抄寫版，支援列印、Word 匯出與 JSON 備份。
開始撰寫 →MBTI 職場性格測驗
20 題快速測驗，了解你在職場上的性格傾向、核心優勢與潛在盲點，並取得適合的職涯方向建議，作為財務與職涯規劃前的自我探索工具。
開始測驗 →更多工具開發中
更多理財與傳承規劃工具陸續推出，敬請期待。
試算結果需要專業解讀嗎？
工具能幫你整理現況，但制度與架構仍需因應個人狀況設計。歡迎預約諮詢，我會協助你把試算結果轉化為可執行的規劃。